Från ett ljust kontor med stora fönster vid Waikatofloden i Hamilton, Nya Zeeland, bedrev det lilla finansbolaget Worldclear sin verksamhet under fem år. 

Det var inte en bank, men ändå flödade pengar in och ut ur bolaget från och till konton världen över. Enligt interna dokument från 2018 hanterade bolaget betalningar på motsvarande tre miljarder kronor om året.

Bland kunderna fanns högriskkunder som tidigare dömts för ekobrott eller var under utredning av myndigheterna, enligt en ny läcka som den nyzeeländska tidningen interest.co.nz kommit över och delat med den internationella journalistorganisationen OCCRP, 15min.lt, Belarusian investigative center och Expressen.

Avgifterna för att skicka pengar var hög, men kunderna accepterade. De var inte vilka kunder som helst, vissa kom från världens mest korrupta länder och skatteparadis som nästan ingen annan vill ha med att göra.

Mikael Magnusson köpte in sig

Det finns inga tydliga bevis för att Worldclear eller de anställda medvetet bistod vid ekobrott, men läckan visar att Worldclear riktade in sig på kunder som hade problem att använda det vanliga banksystemet.

Den svenska affärsmannen Mikael Magnusson köpte in sig i Worldclear 2015 och var kvar som delägare fram till 2024. Han skickade kunder till bolaget som kunde använda hans tjänst Ebanq för att hantera överföringar och betalningar. Men läckan visar att transaktionerna i verkligheten sedan utfördes manuellt av de anställda på Worldclear.

Svensken ägde bara en mindre del av Worldclear, men var en mycket inflytelserik person i det lilla bolaget. Den tidigare medarbetaren Richard Whitham berättar att Worldclears vd David Hillary behandlade Mikael Magnusson som en jämbördig, de hade telefonmöten flera gånger i månaden. Under de mötena fick inga andra på kontoret närvara. 

 – Han ville ha de samtalen för sig själv, så privat som det bara gick, säger Richard Whitham.

Mikael Magnusson är sedan flera år på flykt undan ett fängelsestraff i Panama där han är dömd för penningtvätt, sedan 2023 är han också efterlyst av Interpol.  

Men Expressen avslöjar i dag att han lever ett diskret liv på Östermalm i Stockholm.   

Den tredje delägaren, Antonio Jose Trujillo Villalobos från Venezuela, är även han kopplad till Sverige och har ett kriminellt förflutet. I slutet av 90-talet dömdes han i USA för en härva där falska venezuelanska statspapper skulle säljas. 

Nu är han delägare i ett svenskt kommanditbolag, ”National capital trust KB” ett bolag som skapades av den polske medborgaren Sebastian Kazmierski som är nära kopplad till Mikael Magnusson. Bolaget har tre gånger dragits till domstol i Sverige för att de inte lever upp till kraven i penningtvättslagstiftningen. Länsstyrelsen har också begärt att bolaget ska försättas i konkurs för obetalda viten. Han har inte velat svara på våra frågor.

Worldclear-medarbetaren Richard Whitham greps i juni 2017 under ett besök på ett bankkontor i Singapore. Han tillbringade över två år i häkte anklagad för grova ekonomiska brott. Han släpptes efter en uppgörelse med åklagaren i Singapore som innebar att han erkände vissa brott och släpptes fri. 

Tiden i häktet fick honom att vilja berätta sanningen om sin tid på Worldclear. Då bestämde han sig för att bli visselblåsare.  

Han gav den nyzeeländska journalisten Gareth Vaughan vid finansportalen Interest.co.nz en usb-sticka med delar av bokföringen, listor med transaktioner, kundgranskningar och interna dokument som visar hur Worldclear trots många frågetecken tillät tveksamma transaktioner och kunder. Filerna omfattar hundratusentals banköverföringar, passkopior, mejl och andra handlingar från åren 2014 till 2018. 

Worldclear tog kunderna ingen ville ha

Expressen har nu varit med i ett internationellt samarbetsprojekt under ledning av den internationella journalistorganisationen OCCRP och granskat dokumenten. 

Worldclears affärsidé var enkel. 

För nyzeeländsk polis har vd David Hillary själv beskrivit affären: 

”Worldclear betjänar kunder som vanliga banker inte vill ha.”

En kund som ville skicka pengar satte in dem på ett av Worldclears konton i ett land, pengarna flyttades sedan internt till Worldclears konton och skickades vidare till kunden i ett tredje land. På så vis doldes också den ursprungliga avsändaren. 

Denna typ av transaktioner kostade i snitt tre gånger så mycket som en vanlig banköverföring och kunde ta flera dagar. 

Och det var en speciell typ av kunder som lockades av Worldclears erbjudande. 

Läckta transaktionslistor visar att en av Worldclears återkommande kunder var affärsmannen Aleksei Oleksin som står den vitryske diktatorn Aleksandr Lukasjenko nära och som kallats för Lukasjenkos ”plånbok”. Överföringarna i Worldclear-läckan är från 2018. Sedan 2021 är Oleksin under sanktioner från hela västvärlden. 

En annan var den finsk-tyske internetentreprenören Kim Dotcom som bor på Nya Zeeland där han haft en 14 år lång rättslig process om att bli utlämnad till USA som vill åtala honom för brott kopplade till hans internetportal Megaupload. 

Varken Kim Dotcom eller Aleksei Oleksin har svarat på våra frågor. 

Bland Worldclears kunder finns flera bolag med koppling till Ryssland – och Sverige. Minst ett tiotal svenska kommanditbolag finns i läckan.

Annons

Ett av bolagen, Trade and Trust, var ett svenskt kommanditbolag. En så kallad Swedish trust som under ett drygt decennium marknadsförts av sajter kopplade till Mikael Magnusson. 

I Sverige redovisade kommanditbolaget Trade and trust Clearing KB inte en krona i inkomst eller utgift. Bolaget upprättade inte ens en årsredovisning trots förelägganden från Bolagsverket. Men i Worldclears interna dokument framgår att bolaget uppgav sin månatliga omsättning till motsvarande drygt 900 miljoner kronor. Bolaget skulle syssla med ”förmögenhetsförvaltning” åt kunder från Ryssland, Afrika och Mellanöstern. 

Den interna riskanalysen som gjordes visade att Trade and Trusts verksamhet innebar stora risker för penningtvätt. Det var också en anledning till att bolaget fick betala en extra hög avgift för transaktionerna. 

Spåren till Thomas Jisander

Länsstyrelsen i Stockholm försökte förgäves under flera år få bolaget att skicka in uppgifter om vilka de verkliga huvudmännen var. 

I Worldclears handlingar står det klart att det rör sig om ryska affärsmän. 

Våren 2025 gick det svenska kommanditbolaget Trade & trust clearing i konkurs. 

Konkursförvaltaren kunde inte hitta någon bokföring, tillgångar eller bankkonton. 

En åtalsanmälan upprättades men någon förundersökning inleddes aldrig av Ekobrottsmyndigheten. I läckan framgår att Trade and trust förutom Worldclear och Ebanq hade konton i bland annat den litauiska banken Mistertango. 

I de läckta dokumenten finns också flera svenskar och direkta spår till en svensk brottsutredning kring den ökände ekobrottslingen Thomas Jisander, som nu heter Thomas Johansson.  

I juni 2019 dömdes Thomas Jisander till fyra år och nio månaders fängelse för ett omfattande bedrägeriförsök mot den norska Exportkreditnämnden. 

Mejl mellan Jisander och Worldclears vd David Hillary visar hur det bolag som användes för brottet registrerades, passkopior skickades och konton skapades. 

David Hillary gick själv in som vd i det nystartade bolaget som kallades Worldnet, detta för att skynda på processen, enligt mejlen. Mejlen visar också hur Mikael Magnussons banksystem Nexorone skulle användas.

När Expressen når Thomas Jisander per telefon lägger han på luren när vi förklarat att det gäller Worldclear. Frågor på sms har lämnats obesvarade. 

Hur Jisander och Hillary kom i kontakt med varandra framgår inte av mejlen, Mikael Magnusson nämns aldrig. 

Däremot flera andra svenskar. Bland annat en av de som åtalades för näringspenningtvätt i det omfattande pyramidspelet Crowd1. 

Mannen, som är styrelseledamot i ett bolag som tog emot 300 miljoner kronor, nekade till brott och friades helt från misstankarna i tingsrätten – åklagaren har överklagat domen till hovrätten. Dokumenten från Nya Zeeland visar hur han 2015 skrev under ett ”Money management agreement” med Worldnet om en investering på 5 000 euro. 

Flera andra svenskar skrev under liknande avtal med Jisanders bolag Worldnet.

Worldclears vd David Hillary säger i en kommentar att han aldrig ”medvetet eller vårdslöst har underlättat brott, agerat i syfte att hjälpa någon person att begå ett brott, eller utformat eller drivit tjänster i syfte att dölja källan, destinationen eller den gynnsamma kopplingen till olagliga medel”.

https://infogram.com/1p7lq5m6xx77geizgd5ywmrgnqbnejjp05n